商業銀行全面風險管理培訓

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第一章 全面風險管理概述
一、風險、收益、損失之間關系
（一）風險與收益的關系
（二）風險與損失的關系
（三）損失應對之策
二 、商業銀行風險管理發展歷程
（一）資產風險管理階段
（二）負債風險管理階段
（三）資產負債風險管理階段
（四）全面風險管理階段

三、 什么是全面風險管理
（一）基本要求
（二）全面風險管理主要內容
（三）主要風險之間的相互關系
四、為什么要實行全面風險管理
（一）金融活，經濟活，金融穩，經濟穩
（二）風險無處不在，必須全面防控
（三）規避風險相互轉化，連鎖反映
（四）建立統一的防范體系，嚴密不漏
（五）使外部投資人、監管者，便于了解銀行總體風險
（六）明確風險管理職責，將風險管理責任落實到企業的各個層面

五、明確全面風險管理的原則（銀監發〔2016〕44號）
（一）匹配性原則
（二）全覆蓋原則
（三）獨立性原則
（四）有效性原則

六、全面風險管理體系（銀監發〔2016〕44號）
（一）風險治理架構
（二）風險管理策略、風險偏好和風險限額
（三）風險管理政策和程序
（四）管理信息系統和數據質量控制機制
（五）內部控制和審計體系

第二章 全面風險管理的主體

一、公司治理
（一）公司治理基本規定
（二）全面風險管理公司治理組織架構

二、銀行監管
（一）監管理念與目標
（二）風險監管
（三）資本監管

三、市場約束
（一）什么是市場約束
（二）市場約束參與方
（三）信息披露
（四）外部審計

第三章 全面風險管理流程
一、風險識別
（一）風險識別方法
（二） 風險識別應遵循的原則
（三）常用風險識別指標

二、風險計量
（一）權重法下信用風險加權資產
（二）市場風險加權資產
（三）操作風險加權資產

三、風險評估
（一）風險評估的基本原則
（二）風險評估的總體要求
（三）風險評估應注意的問題

四、 風險監測、預警與處置
（一）風險監測。
（二）風險預警。
（三）風險處置。
（四）后評價。

五、 風險報告
（一）風險報告的作用
（二）風險報告的路徑
（三）風險報告的主要內容

六、風險控制
（一）事前控制
（二）事后控制

第四章 全面風險管理策略
一、風險分散
二、風險規避
三、風險緩釋
四、風險轉移
（一）保險轉移
（二）擔保轉移
五、風險補償
六、風險對沖
（一）自我對沖
（二）市場對沖
（一）預期損失補償
（三）非預期損失補償

第五章 全面風險管理主要措施
一、培育健康的風險文化
（一）文化的基本內涵。
（二）健康風險文化主要內容
（三） 如何培育健康風險文化

二、制定科學的風險管理策略和風險偏好指標
（一）風險偏好決定風險容忍度（風險承受能力）
（二）銀行風險偏好指標
（三）制定風險偏好指標的要求

三、認真落實各類業務風險限額要求
（一）什么是風險限額
（二）風險限額的主要形式

四、建立完善風險管理信息系統
風險管理信息系統主要功能
（一）風險暴露
（二）識別、計量、評估、監測和報告
（三）風險加總
（四）限額管理
（五）壓力測試

五、建立嚴密的內部控制體系，強化事前防范、事中控制、事后監督和糾正（《商業銀行內部控制指引》銀監發〔2014〕40號）
內部控制基本原則如下：
（一）全覆蓋原則
（二）制衡性原則
（三）審慎性原則
（四）相匹配原則

六、嚴格合規管理
（《商業銀行合規風險管理指引》銀監發[2006]76號 ）
（一）合規管理目標
（二） 合規管理體系的基本要素
（三）合規風險管理主要措施

七、規范金融創新
（《商業銀行金融創新指引》銀監發〔2006〕87號）
（一）金融創新基本原則
（二）金融創新應注意的問題
（三）金融創新與客戶利益保護
（四）金融創新與風險管理
（五） 銀監會鼓勵符合以下條件的商業銀行開展金融創新。