股權管理與股權質押訓練營

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第一章 股權管理概述
一、銀行股權管理原則
商業銀行股權管理應當遵循分類管理、資質優良、關系清晰、權責明確、公開透明原則。
二、股權管理總體要求（穿透監管措施）
建立健全了從股東、商業銀行到監管部門的“三位一體”的穿透監管框架。
（一）股東方面：
（二）商業銀行方面
（三）監管部門方面

第二章 股東責任
一、股東分類
二、對股東管理共性要求
（一）股東基本責任
（二）股東條件（第五條）
商業銀行股東具備的基本條件：
1．良好的社會聲譽
２．良好的誠信記錄
３．良好的納稅記錄
４．良好的財務狀況
５．各方關系清晰透明
（三）持股人及入股資金來源管理
１．持股規定（第十二條）
２．入股資金來源規定
（四）持股比例規定

三、對主要股東管理要求
落實分類監管原則，將監管重點聚焦主要股東，防止其濫用權利、掏空銀行等行為。
（一）書面承諾
（二）履行報告責任
（三）限制入股商業銀行數量。
（四）建立主要股東行為負面清單。
（五）股權轉讓限制
（六）補充資本責任
（七）權利限制
（八）風險隔離
（九）防范交叉任職沖突

四、股權轉讓規定
（一）一般股東轉讓股權
（二）主要股東轉讓股權
（三）高管轉讓股權
（四）發起人轉讓股權
（五）股權轉讓銀監審批要求
第三章 商業銀行股權管理職責
一、落實股權管理責任
（一）對董事會要求
（二）對董事長、董事會秘書要求

二、明確股權管理主要任務（第二十七條）
（一）加強對股東資質審查（第二十九條）
（二）建立和完善股權管理制度
（三）建立和完善股權信息管理系統，做好股權信息登記
（四）關聯交易管理
（五）信息披露
（六）加強與股東及投資者的溝通
（七）做好股權事務相關的行政許可申請
（八）股東信息和相關事項報告及資料報送
第四章　　股權監督管理與法律責任
一、銀監對股東監管
一、銀監對股東監管
（一）監管部門對股東提出要求
（二）銀監對股東監管手段
１．銀監穿透監管，認定股東
２．銀監對股東詢問與調查
３．銀監查閱、復制涉嫌違法事項股東文件
４．銀監對主要股東進行評估
５．建立監管共享機制
（二）對股東監管處罰重點情形（第四十八條）
（三）監管措施與處罰方式
１．責令改正（第四十八條）
２．銀監限制股東入股數量（第四十四條）
３．銀監限制銀行與股東關聯交易（第四十三條）
４．轉讓股權（第四十八條）
５．限制權利（第四十八條）
６．聯合懲戒（第五十條）
７．通報（第五十條）
８．公開譴責（第五十條）
９．禁止入股（第五十條）
10．經濟處罰
11．撤銷相關行政許可。（第五十四條）

二、銀監對商業銀行監管
（一）處罰重點情形（第四十七條）
１．未按要求及時申請審批或報告的；
２．提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；
３．未按規定制定公司章程，明確股東權利義務的；
４．未按規定進行股權托管的；
５．未按規定進行信息披露的；
６．未按規定開展關聯交易的；
７．未按規定進行股權質押管理的；
８．拒絕或阻礙監管部門進行調查核實的；
９．其他違反股權管理相關要求的。
（二）三種情況，重點處理（第四十七條）
１．逾期未改正;
２．或者其行為,嚴重危及該商業銀行的穩健運行;
３．損害存款人和其他客戶合法權益。
（三）主要監管措施
１．銀監會或其派出機構，應當責令限期改正
２．調整監管評級（第四十九條）
３．對董事會成員履職評價扣分
４．罰款、停業、行政處分、取消任職資格
５．專項處罰

第五章 股權質押貸款法律風控
一、銀行股權管理存在問題
二、股權質押法律依據與基本規定
三、銀行股權質押貸款操作流程
（一）股權發行行審查審批、記載止付、銀監報備
（二）承貸行審查審批
（三）承貸行工商質押登記
（四）發行行質押后監測
（五）承貸行發放、貸后管理與貸款收回
（六）解除工商質押登記與發行行止付