從宏觀及企業稅負看高凈值及中產客戶需求

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【課程大綱】

一、當今中國面對的世界啥情況？
1、世界經濟周期與新工業革命：工業革命、技術變革與城市化
2、美國的最后王牌——虛擬貨幣霸權
3、供給端驅動力不足
案例：美國對朝鮮的斬首計劃

二、中國經濟發展潛力與挑戰如何看？
1、巨大的“潛在”消費市場
?遙想改革開放初期的“供不應求”
?美國霸權的死穴：中國市場
?什么因素在“阻礙”市場激活
2、房地產、教育、醫療、養老、理財等熱點問題
?房地產虛火
?教育、醫療的異化
?養老問題必須面對
3、回看中美貿易戰
?中美貿易戰爆發的原因
?中美貿易戰的現實和可能影響
4、2020年一場疫情使得企業雪上加霜
?三個月的現金流
?破產潮、失業潮

三、宏觀背景下，高凈值客戶的需求是什么？
1、高凈值客戶最關心的就是風險
?借鑒家族辦公室及私人銀行的得失
?三大風險：投資渠道、婚姻嫁娶、身后安排
2、投資渠道的風險
案例：詳解P2P為什么不能投資
3、婚姻嫁娶風險
案例：土豆網創始人、趕集網創始人、真功夫的股權設計
4、身后安排的風險
案例：霍英東的遺產糾紛、龔如心的世紀遺產爭奪案

四、中產客戶需求是什么？
1、中產客戶的四大焦慮
?職場競爭
?健康醫療
?資產增值
?子女教育
2、針對中產客戶解決方案
?家庭財務分析：財務指標比率及參考值
?建立家庭子賬戶：日常開銷的錢、住房相關的錢、健康醫療的錢、退休養老的錢、子女教育的錢——算一算減輕負擔比
?保障覆蓋子賬戶：保證財富積累不中斷
案例：一個中產家庭財富保障完整案例

四、金融從業者面臨的新趨勢是什么？
1、外部競爭
?銀行賣保險
?互聯網賣保險
2、新機遇
?健康險市場——萬億規模新藍海，
?個性化服務——從業人員新挑戰