商業銀行黑產市場與智能反欺詐實務

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第一模塊 黑產生態鏈
第一節：欺詐黑產市場現狀
一、黑產數據
二、欺詐客群分布
第二節：欺詐黑產產業鏈
一、三大類型欺詐鏈
二、信貸欺詐的主要方式
三、信貸常見五大欺詐行為
第三節：黑產如何獲取客戶信息
一、拖庫
二、撞庫
三、洗庫
第四節：黑產工具與平臺
一、黑產如何批量制造“真實”用戶行為
二、黑產“真實客戶”養成工具
三、黑產如何幫客戶實現數據“整容”
第二模塊 三大金融場景反欺詐策略
第一節：網絡借貸
一、欺詐參與方與欺詐行為
二、五大欺詐行為表現及反欺詐策略
第二節：信用卡
一、欺詐參與方與欺詐行為
二、欺詐行為表現及反欺詐策略
第三節：電商分期
一、欺詐參與方與欺詐行為
二、欺詐行為表現及反欺詐策略
第三模塊 互聯網金融反欺詐解析
第一節：全面防范欺詐風險
一、搭建全流程反欺詐管理制度
二、數據監控和欺詐分析相結合
三、欺詐流程和欺詐模型相結合
四、大數據與風控系統相結合
第二節：反欺詐應用數據有哪些
一、按照數據來源區分
二、按照數據類型區分
三、 按照數據使用場景
四、注意事項
第三節：反欺詐模型VS信用模型
一、目標變量
二、模型特征
三、實時性
四、技術實施
第四節：反欺詐之手機設備指紋實施
一、設備識別
二、被動式指紋
三、主動式設備指紋
四、常見五類欺詐形式
第五節：構建全流程反欺詐風控系統
一、數據接入、決策引擎、管理系統三結合
二、數據分析和反欺詐模型相結合
第六節：反欺詐工作落地實施方案
一、信貸周期準備
二、反欺詐部署
三、實施路徑
第七節：反欺詐方案調整解析
一、業務運營監控
二、策略模型監控
三、異常情況監控
第四模塊 反欺詐策略調優
第一節：常用量化指標
一、如何定義逾期
二、賬單逾期和訂單逾期
三、遷徙率和Vintage
四、首期逾期率（FPD）
第二節：策略調優
一、策略調優種類
二、何時需要策略調優
三、A類調優示例
四、D類調優示例
五、學員模擬實操