貨幣證件票據防偽與反假培訓

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課程大綱
第一篇 貨幣反假
第一講：第五套人民幣
一、2019年版第五套人民幣
1. 設計理念（強國貨幣）
2. 發行概況
3. 黃金5秒快速鑒別法
要點：新版人民幣的黃金5秒：光彩光變油墨＋光變鏤空開窗安全線
4. 貨幣的國際化趨勢
二、第五套人民幣
1.2005年版人民幣
2. 2015年版100元人民幣
3. 假幣的類型
3.1偽造幣
3.1.1偽造幣的快速鑒別方法
3.2變造幣
3.2.1變造手段
3.2.2變造幣的鑒別方法
三、看鈔三步驟
1. 一看
1）鈔票整體的顏色
2）圖案的清晰度
2. 二摸
1）紙張的手感
2）國徽處的360度旋轉觸摸手法
3）正面右上角面額數字100的觸摸手法
3. 三鑒別
1）光變鏤空開窗安全線
2）光彩光變油墨
3）水印
4）水印窗背面清晰的漿狀物

第二講：各類外幣防偽識別
一、美元
1. 美元老版鈔、新版鈔、彩版鈔的基本知識和重要防偽點
2. 小面額新版鈔、彩版鈔（5、10、20、50）的防偽特征及鑒別要領
3. 重點講解彩版鈔100元及市面上出現的機制版假幣
4. 美元新版鈔100美元快速識別法
1）鈔票的手感
2）紙張顏色
3）安全線的透光性
4）印刷的細節特征
5）油墨滲透和字母壓痕
6）連號
二、港幣
1. 目前港幣的收兌情況
2. 港幣的各大系列鈔票的共同點和不同點
3. 他國貨幣冒充港幣的案例分析
4. 重點講解最新版2018及2010系列港幣的防偽特征
5. 近年出現的精致版假港幣（匯豐、中行）鑒別要點
三、歐元
1. 歐元的基礎知識及防偽要點
2. 新版“歐羅巴”系列的講解
3. 歐元假幣20、50、100、200、500的鑒別
4. 重點講解100與200歐元的假幣
四、英鎊
1. 新版塑料幣重點講解
2. 英鎊可收兌的票面特征及共同防偽特征
3. 英鎊突出的防偽特征
4. 20英鎊假幣的重點講解
五、日元
1. 日元收兌情況
2. 日元的防偽特征
3. 日元的假幣情況

第二篇 人證識別
第一講 身份證
案例導入：客戶是80后，身份證有效期是長期有效，能辦理業務？
1、身份證正、背面信息要素審查
2、身份證防偽審查
2.1視讀防偽
2.2機讀防偽
3、身份證瑕疵與疑難應對
3.1物理瑕疵
3.2聯網核查各種問題
4、臨時身份證正、背面信息要素審查
5、臨時身份證防偽審查
5.1視讀防偽
第二講 護照
案例導入：客戶是華僑，又有身份證，又有護照，哪一個是有效證件？
1、世界護照概況
1.1護照的防偽
1.2護照的樣式
1.3護照的標準
2、護照的審查
2.1資料頁的審查
2.2簽證頁的審查
2.3外國人居留許可審查
2.4出入境戳的審查
3、簽證詳解
3.1按材質分（紙質和卡片）
3.2按政策分（落地簽、單邊簽、互免簽）
3.3主要國家綠卡盤點
4、護照疑難盤點
4.1案例：域外代理業務
4.2案例：難民證能不能辦業務？
4.3案例：新、舊護照如何核對一致性？
4.4案例：落地入籍的未成年人憑什么有效證件辦業務？
第三講 港澳居民來往內地通行證
案例導入：客戶想用一次性入出境通行證辦理業務，可以辦理嗎？
1、港澳居民來往內地通行證概述
1.1 2010年版
1.2 2013年版
2、港澳居民來往內地通行證正、背信息要素審查
3、港澳居民來往內地通行證防偽審查
3.1 2010年版視讀防偽
3.2 2013年版視讀防偽與機讀防偽
4、港澳代理業務應對
4.1港澳的委托公證人制度
4.2香港的轉遞專用章
4.3澳門的證明事務專用章
第四講 臺灣居民來往大陸通行證
案例導入：客戶想用臺灣護照辦理業務，可以辦理嗎？
1、臺灣居民來往大陸通行證介紹
1.1 卡式臺胞證
1.2 本式臺胞證
2、臺灣居民來往大陸通行證正、背信息要素審查
3、臺灣居民來往大陸通行證防偽審查
3.1卡式臺胞證視讀防偽與機讀防偽
3.2本式臺胞證視讀防偽
4、臺灣代理業務應對
4.1民間的法律文書
4.2官方的法律文書
第三篇 票據防偽
第一講 如何把握一張票？
1、 票據真實性
案例：一張完美的變造票
2、 要式完慗性
案例：背書的重要性
3、 背書連續性
案例：回頭背書到底能不能買入？
4、 印章的規范性
案例：銀承的承兌人能不能蓋公章？
5、 形式完備、實質合法
案例：票據到底是無因的還是有因的？
第二講 偽假票風險
1、票據核心防偽特征
1.1、水印
1.2、纖維絲
1.3、安全線
2、偽造票
2.1、常規假票識別方法與技巧
2.2、克隆票識別方法與技巧
2.2.1、克隆票的特征
3、變造票
3.1、變造票的變造方式
3.2、變造票的變造手法與鑒別要領
3.3、變造的趨勢
4、典型案例討論
4.1、空白背書
4.2、惡意公示催告
4.3、大票帶小票
第三講 操作規范及風險控制
1、承兌業務風險點與控制
1.1、承兌業務的受理與調查
1.2、協議簽訂
1.3、保證金繳存與支用管理
1.4、憑證管理
2、貼現業務風險點與控制
2.1、信貸審查
2.2、票據審核
2.3、貼現后的管理
3、瑕疵票據風險
3.1實質上的瑕疵
3.1.1、出現詐欺行為
3.1.2、主觀上的過錯
3.1.3、瑕疵的應對
3.2形式上的瑕疵
3.2.1、缺少記載事項
3.2.2、背書瑕疵
3.2.3、涂改的現象
3.2.4、瑕疵的應對
4、失票救濟
4.1、追索
4.2、有無掛失止付
4.3、有無公示催告
4.4、有無凍結