信貸風險合規與案件防控警示

信貸風險合規與案件防控警示課程/講師盡在信貸風險合規與案件防控警示專題,信貸風險合規與案件防控警示公開課北上廣深等地每月開課！信貸風險合規與案件防控警示在線直播課程（免費試聽）。專家微信18749492090，講師手機13522550408，百度搜索“交廣國際管理咨詢”了解更多。

課程大綱
第一講：嚴把九大環節流程，生產信貸合格產品
一、什么是信貸業務九大環節流程
1. 信貸業務全流程合規管理的含義
2. 落實九大流程的關鍵點在哪里
二、申請受理環節合規關鍵點
1. 加強政策宣傳
2. 摸準貸款用途
3. 審慎選擇保證人或聯保人
4. 嚴格按規定進行征信查詢
5. 勿讓中介參與小額貸款
6. 勿教唆客戶編造信息或隱瞞關鍵信息
7. 不得擅自向借款人承諾貸款
8. 被拒絕貸款的客戶信息也須錄入信貸系統
三、調查環節關鍵點
1. 嚴格執行信貸主管派工制度
2. 嚴格落實雙人調查制度
3. 務必堅持面談制度
4. 認真做好實地調查
5. 認真落實交叉檢驗
6. 杜絕違規借新還舊
7. 避免進入信用環境重災區
四、審查環節關鍵點
1. 實行調審分離
2. 資料審核、網上查詢、電話核實相結合
五、審批環節關鍵點
1. 堅持審貸會審批
2. 把握審批要點
3. 獨立填寫書面意見
六、合同訂立環節關鍵點
1. 核實合同內容
2. 務必堅持合同面簽制度
3. 確保擔保有效
七、發放環節關鍵點
1. 實行審貸分離
2. 認真落實放款條件
八、支付環節關鍵點
1. 嚴格執行實名制開戶制度
2. 認真貫徹落實“實貸實付”原則
九、貸后管理環節關鍵點
1. 抵、質押品及時入庫妥善保管
2. 做好貸后檢查
3. 發現異常情況要及時處理
4. 做好內部監督檢查
5. 積極開展資產保全工作
十、檔案管理環節關鍵點
1. 專人規范管理
2. 檔案管理是個技術活

第二講：近年信貸領域違規案件解讀
一、金融機構人員可能涉及的主要刑事罪名
1. 違法發放貸款罪
2. 吸收客戶資金不入賬罪
3. 違規出具金融票證罪
4. 對違法票據承兌、付款、保證罪
5. 非國家工作人員受賄罪
6. 非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪
二、什么是“違法發放貸款罪”
1. 定義
2. 認定標準
3. 處罰措施
? 案例解析
三、常見的可能構成違法發放貸款罪的行為
1. 未嚴格進行貸前調查
2. 為嚴格進行貸款用途及還款能力調查
3. 沒有書面貸前調查和貸后檢查
4. 應辦理而未辦理抵押物登記
5. 未對貸款資金流向進行必要的追蹤調查
? 案例解析
1. 信貸員代客戶開立存折
2. 摻雜了自己的情感，主觀判定為依據
3. 信貸員職業道德出現問題，發生了冒名貸款
4. 違反銀行規定與中介機構合作
5. 職務之便不能用，伸手貸款必被捉
6. 哥們義氣鑄大錯，詐騙貸款終獲刑
7. 迷失自我，悔恨終生

第三講：重塑信貸合規文化
一、底線意識
1. 風險底線不可越
2. 合規底線不可碰
3. 道德底線不可破
二、職責意識
1. 職業意識
2. 當責意識
3. 職責來之不易
三、后果意識
1. 伸手必被捉
2. 個人、家庭
3. 職業前景
四、信貸人員如何做到盡職免責