個人征信與財富管理工作坊

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課程大綱
第一講 貸款基礎知識
一、個人消費貸款
1.消費貸款的種類
2.消費貸款的流程與額度
3.消費貸款的注意事項
二、個人征信解讀
1.個人征信報告
2.個人征信系統
3.2019年新版個人征信
第二講 走進投資理財
一、投資理財誤區
案例分析：不理財是負利率時代最大的風險
小組討論：智商、情商、健商與財商的重要性
二、個人生命周期
小組討論：不同生命周期的關注事項
案例分析：你的一生要花多少錢
三、財務分析思路
案例分析：稅后收入與“睡后收入”
第三講：理財必備能力
一、經濟指標分析
1.GDP解讀
2.失業率
3.CPI
案例分析：劉先生家庭的養老計劃
4.國際收支平衡表的解讀
二、資產配置工具
1.股票
2.基金
3.銀行理財
4.民間借貸
5.P2P
6.保險產品
案例分析：股票投資的三大原則
案例分析：基金投資的選擇方法
三、資產配置的方法
1.奔馳圖配置法
案例分析：風險承受能力與風險承受態度解讀
小組討論：不同產品的收益、風險、流動性分析
2.四大賬戶配置法
案例分析：小白的增加資產的有效策略