資產配置工作法培訓

資產配置工作法培訓課程/講師盡在資產配置工作法培訓專題,資產配置工作法培訓公開課北上廣深等地每月開課！資產配置工作法培訓在線直播課程（免費試聽）。專家微信18749492090，講師手機13522550408，百度搜索“交廣國際管理咨詢”了解更多。

課程大綱
Hour1趨勢分析與資產配置的價值
一、問題：富裕家庭資產配置問題一覽
案例：L先生家庭資產配置縮水
案例：H先生家庭財富管理誤區
案例：Z女士家庭資產分割慘劇
二、原因：資產配置的誤區與局限
家庭資產配置常見誤區
家庭資產配置的局限性
家庭風險管理常見問題
三、解決：策略提升專業資產配置服務能力
客戶：財富管理的投資者教育
自我：專業資產配置服務能力
機構：完善體制、產品、服務

Hour2資產配置策略與技術（上）
一、原理：資產配置核心原理
資產配置現代投資理論
降低波動性、提高風險回報比
案例：簡單投資組織資產表現
二、洞察：觀察塑造投資環境的格局
全球：全球宏觀格局研究
國家：財稅政策與產業結構
行業：產業供應鏈研究
企業：企業核心競爭力研究
三、定位：定位家庭財富目標與階段
家族：家族趨勢分析技術
家庭：家庭生命周期與財富目標
個人：個人職涯周期與轉型布局

Hour3資產配置策略與技術（中）
一、策略：選擇與調整資產配置策略
核心與衛星配置技術
戰略與戰術配置技術
跨經濟周期配置技術
跨資產類別配置技術
全球資產配置技術
CMS資產配置模型
二、配置：金融產品與事務性服務
現有資產調整
金融產品配置
事務服務對接
三、甄選：明細資產底層安全，規避投資風險
現金類：銀行與平臺危機帶給家庭的損失
固收類：固收類產品底層資產甄選
保險類：償付能力與經營本質
房產類：人口趨勢與不動產盤活
權益類：項目標的實地調研與考察
創新類：批判推理的邏輯思考

Hour4資產配置策略與技術（下）
一、服務：財富管理顧問的資產配置服務
宏觀經濟論壇與活動
家庭資產配置策略報告
家庭投資管理月報與季報
二、平衡：家庭資產配置再平衡
經濟周期與大類資產
資產配置影響因數：金融、經濟、政治、社會
案例：現金類資產配置再平衡
案例：保險類資產配置再平衡
案例：房產類資產配置再平衡

Hour5專業資產配置方案制作
一、資產配置建議書分類
哈佛專業資產配置建議書
標準版資產配置策略報告
定制版資產配置策略報告
家庭風險管理策略報告
簡易版資產配置建議書
二、資產配置策略報告框架結構
資產配置及管理防方法
市場狀況和趨勢分析
背景資料收集
客戶理財偏好
客戶現有資產分析
理財目標和限定條件
管理建議與再平衡
產品/服務適配
方案評估與再平衡
風險揭示與免責

Hour5專業資產配置方案呈現

一、資產配置策略報告呈現
案例：L家庭資產配置報告
客戶：W先生資產配置服務需求
工具：資產配置策略報告制作表
二、資產配置策略報告呈現
案例：W先生資產配置策略報告呈現
工具：資產配置策略報告講解呈現評估表
資產配置策略報告呈現要點