互聯網金融業務風險管理

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課程大綱：
第一節 互聯網金融商業模式
一、 傳統金融三個核心業務突破
二、 互聯網金融思維
三、 互聯網金融典型業務模式
四、 互聯網金融表現形式
五、 互聯網金融特性
第二節 互聯網金融與傳統金融
一、 爭奪的領地
二、 銀行的應對
三、 銀行的改變策略
四、 合作融合與競爭
第三節 對互聯網金融功能和風險特征的基本判斷
一、 互聯網金融并沒有改變金融的功能和本質。
二、 互聯網與金融之間并非沒有沖突。
三、 未來互聯網金融的成長具有不確定性

第四節 風控是互聯網金融的核心
一、 越來越多的金融行為將通過網絡完成
二、 金融機構貸款發展趨勢：期限縮短，形式多樣
三、 互聯網信貸增速高于傳統金融機構
四、 P2P用戶投資結果不容樂觀
五、 新環境下對金融機構風險控制要求更高
第五節 風險要素分析
一、 能夠幫助降低風險的因素依然有效——個人貸款
二、 能夠幫助降低風險的因素依然有效——企業貸款
三、 互聯網金融風控內涵豐富，是傳統風控的有效補充
四、 傳統風控與互聯網風控需要綜合運用
第六節 P2P風險及管控
一、 P2P發展現狀
二、 P2P十原則
三、 P2P發法律邊界
四、 P2P風險識別
五、 操作風險
六、 借貸風險管理
七、 清收不良貸款方法
八、 對于P2P平臺的建議
第七節 眾籌風險及措施
一、 眾籌有風險
二、 股權制眾籌的發展建議和政策建議
三、 眾籌融資的主要法律風險
第八節 商業銀行基于互聯網金融的風險管理模式
一、 比傳統IT風險管理模式更全面
二、 峰值交易風險
三、 信息安全風險
四、 產品管理風險
第九節 商業銀行開展互聯網金融業務常見風險
一、 外包風險
二、 合作機構風險
三、 平臺風險
四、 收益風險
五、 合規風險
六、 投資風險
七、 實施互聯網金融戰略，常常容易被忽視的常見問題
第十節 大數據風控技術
一、 銀行信用風險控制的原理
二、 金融行業信用風險控制的挑戰
三、 互聯網金融行業的風控挑戰
四、 大數據風控的優勢和劣勢
五、 反欺詐成為信用風險防范的主戰場
六、 銀行風險控制與大數據征信的結合
七、 ZestFinance如何利用大數據實施風險控制
第十一節 IT技術風險控制策略
一、 應該加強網絡安全管理
二、 網絡銀行風險管理
三、 解析微眾銀行“去IOE”
第十二節 我國互聯網金融監管的原則
一、 互聯網金融監管應體現適當的風險容忍度
二、 實行動態比例監管
三、 原則性監管與規則性監管相結合
四、 防止監管套利，注重監管的一致性
五、 關注和防范系統性風險
六、 全范圍的數據監測與分析
七、 嚴厲打擊金融違法犯罪行為
八、 加強信息披露，強化市場約束
九、 互聯網金融企業與金融監管機構之間應保持良好、順暢、有建設性的溝通
十、 加強消費者教育和消費者保護
十一、 強化行業自律