中國宏觀經濟形勢與銀行轉型之路

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課程大綱
第一講：全球宏觀：世界各主體經濟走勢與新變局
一、世界經濟主體走勢分析
1. 全球經濟共振到分化
1）美國：“退而未衰”的平穩下行
2）歐元區：有望觸底回升
3）英國、日本：低速增長
4）新興經濟體：全球經濟的重要拉動力
二、美國經濟與全球大變局
1. 美元周期與世界經濟局勢
案例：土耳其的危機
2. 特朗普沖擊與全球大變局初顯
案例：特朗普獲選與民粹主義
1）逆全球化與貿易摩擦
2）中美貿易戰的沖擊
3.“灰犀牛”與全球大變局初顯
4. 2020年銀行面臨的機遇與挑戰：應對外部環境多變的沖擊

第二講：中國轉型經濟：經濟金融新表現與風險防范
一、新常態：經濟金融新表現
1. 經濟總體運行態勢
1）經濟增長率、投資、消費、進出口、就業、基建、預算收支等指標
2）經濟運行四字真言：穩、進、變、憂
2. 經濟金融新特征
1）房地產
案例：碧桂園的科技小鎮
2）人民幣匯率
案例：全球貨幣進入“比差”時代
3）股市
4）金融業
案例：P2P的存與亡
5）互聯網業
案例：阿里巴巴數字體
3. 2020年銀行機遇與挑戰：金融新常態
二、金融風險防范化解與監管調控
1. 防范化解金融風險：中央重點部署堅決打贏攻堅戰
1）金融機構恢復處置機制、損失分擔機制和激勵約束機制
2）持續開展互聯網金融風險專項整治
3）建立房地產金融長效管理機制
4）發揮存款保險機構風險處置作用
2. 金融風險防范幾大關卡
1）不同風險分類施策
2）對可能的潛在風險逐步化解
3）對可能顯現的“黑天鵝”和“灰犀牛”做好處置預案
3. 監管政策：全方位風險防范舉措
1）房地產市場
2）匯率市場
3）股票市場
4）其他
4. 2020年銀行面臨的機遇與挑戰：金融及監管風險齊上升

第三講：2020年經濟展望：穩增長、調結構與控風險協調進行
一、2020年經濟展望：穩增長、調結構與控風險協調進行
1. 最新中央經濟工作會議精神：穩字當頭，加力降成本與補短板
1）高度重視國內外風險挑戰
2）堅持“穩”字當頭，確保經濟運行在合理區間
3）全面落實因城施策，2020 年房地產投資有支撐
4）堅持以供給側結構性改革為主線，加力降成本與補短板
2. 艱難的開局：新型冠狀病毒疫情對國內經濟的全面影響分析
3. 全年預判：增長率、消費、投資、進出口、通脹、赤字等總體判斷
4. 政策空間：疫情當前貨幣政策為調控政策重點
1）貨幣政策：寬貨幣與寬信用結合
2）財政寬松力度將進一步擴大，赤字率小幅擴大、專項債擴容
3）匯率政策依市場化而動
4）房地產政策：從過度收緊回歸中性穩定
5）供給側改革因地制宜
5. 貿易摩擦沖擊疊加世界經濟周期回調
6. 金融周期頂部疊加債務周期，防范化解重大風險
5. 2020年銀行發展展望：金融新常態與銀行新業態

第四講：金融新常態下銀行轉型發展之路
一、環境已變：銀行轉型調整背景
1. 宏觀、中觀環境改變：銀行業分化的外部動因
1）傳統經濟增長模式改變宣告大變革時代到來
案例：建行傳統模式
2）經濟新常態與產業結構調整：銀行面臨趨勢的影響
案例：民生銀行轉型
3）銀行業中觀環境改變：金融科技變革及監管環境從嚴
案例：平安銀行的金融科技
2.“摧毀你的，與你無關”——柯達、諾基亞案例
3. 傳統銀行與互聯網金融的邏輯碰撞
1）傳統銀行經營邏輯VS互聯網金融競爭邏輯
案例：傳統銀行VS 余額寶
2）傳統銀行紅利日漸瓦解
3）新金融競爭邏輯對銀行的威脅
案例：支付寶興起
二、未來開啟：金融新常態下銀行未來轉型之路
1. 開啟思維革命及系統性變革之路
2. 未來轉型之路：金融科技賦能與生態構建
案例：銀行、金融科技、互聯網金融新生態
3. 三位一體深入調整：資產端、負債端、權益端
4. 拓展新藍海之小微戰略：普惠金融業務
案例：民生銀行普惠金融之路