新時代商業銀行信貸風險管理

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第一章當前經濟環境和重點政策

1.近期中國的宏觀經濟運行情況
2.當前全球經濟的理解要點
3.當前中國金融行業與資本市場運行狀況
4.當前中國宏觀經濟政策要點
5.當前中國商業銀行業的監管思路和監管主線
6.疫情對商業銀行經營的影響要點
7.十四五規劃與2035遠景規劃對銀行業的影響
8.兩會對銀行業近期發展的影響
9.雙循環如何影響銀行業
10.未來中國商業銀行業運營的主要挑戰
11.未來中國商業銀行業發展的趨勢
12.當前環境下做好商業銀行對公授信業務的主要思考
13.當前商業銀行重點支持行業和重點投放行業
14.近期國內戰略新興產業與制造業的發展情況
15.如何看基礎設施，交通運輸，傳統能源，新能源，城投與地產行業
16.人口結構變化對經濟，金融和行業的不同沖擊
17.商業銀行面對利率市場化，定價與混業經營的思考
18.中小銀行業的一個趨勢：兼并重組
19.金融科技對商業銀行的影響與思考
20.其他分享

第二章商業銀行的行業分析與行業研究

1.為什么行業分析在當前時代愈發重要
2.商業銀行的行業分析可以做什么
3.經驗分享：某國有大型銀行的行業分析如何做以及內部設置
4.經驗分享：國際大型銀行的行業分析如何做以及內部設置
5.經驗分享：行業分析如何風險偏好影響投放，客戶策略，回報與資本配置
6.經驗分享：行業分析與壓力測試如何應用到日常信貸管理與授信中去
7.行業分析的主要方法
8.理解企業生命周期，生命周期不同階段的現金流呈現
9.周期性，非周期性和反周期性行業
10.?分享：某些行業的分析框架與要點
?行業特點
?經營方式與風險點
11.?其他分享與總結

第三章客戶準入的一些要點經驗分享

1.客戶準入與理解客戶：
?客戶準入與如何選擇客戶
?信貸客戶準入需要考慮的問題
?客戶策略與客戶拜訪
?客戶策略與計劃的制定
?什么是控制力
?理解客戶戰略與策略
2.好客戶不一定是好選擇
3.對于“壘大戶”的思考
4.授信額度是不是越大越好
5.客戶評級與回報的思考
6.其他分享
第四章授信審批中的信用與還款能力分析要點

1.小結：近期財務準則變化要點匯總
2.常用的財務與信用分析方法要點
3.現金流分析的主要內容和主要財務比率
4.如何衡量與分析公司的擔保能力
5.對于母子公司應該如何分析
6.如何進行財務預測：要點分享
7.如何識別企業/借款人的過度融資與過度擴張
8.如何識別與分析隱形債務
9.其他分享

第五章對公信貸與授信業務貸后管理要點

1.貸后管理中我們應該如何去做
2.貸后管理與客戶策略調整
3.貸后檢查與貸后追蹤
?一般做法和要點
?分享：大型商業銀行如何進行貸后檢查與貸后管理：流程，內部管理，系統與監控
4.其他分享